Rusya'da banka hesaplarının bloke edilmesi hızlanıyor
Rusya'da 14 Haziran 2026 (önceki gün) itibarıyla yürürlüğe giren yeni düzenlemeler, bankaların şüpheli işlemlere daha hızlı müdahale etmesine imkân tanıyor. Sosyal medyada tüm hesapların kolayca bloke edileceği yönünde yorumlar yapılsa da uzmanlar, değişikliğin esas olarak mali suçlar, dolandırıcılık ve terör finansmanıyla mücadeleyi hedeflediğini belirtiyor.
Yeni kurallara göre Rosfinmonitoring'in aşırılıkçılık veya terör faaliyetleriyle bağlantılı kişiler listesine alınan şahısların hesapları en geç 24 saat içinde dondurulabilecek.
Bununla birlikte bankalar son yıllarda para transferlerini daha sık incelemeye başladı. Yapay zekâ ve otomatik kontrol sistemleri, müşterinin kullandığı cihazı, para transferi alışkanlıklarını, alıcı bilgilerini ve işlem geçmişini analiz ediyor. Özellikle yeni bir telefondan giriş yapıldıktan sonra büyük meblağlı transferler, çok sayıda farklı kişiye para gönderilmesi veya alışılmadık hareketler ek kontrole takılabiliyor.
Uzmanlara göre serbest çalışanlar, bireysel girişimciler ve Hızlı Ödeme Sistemi üzerinden yoğun transfer yapan kişiler daha fazla incelemeyle karşılaşabiliyor. Ancak tek bir işlem genellikle bloke için yeterli görülmüyor. Bankalar çoğu durumda müşteriden ek doğrulama veya işlemle ilgili belge talep ediyor. Yetkililer, büyük işlemlere ait sözleşme ve makbuzların saklanmasını, vergi yükümlülüklerinin düzenli kontrol edilmesini ve banka bilgilerinin güncel tutulmasını tavsiye ediyor. Böylece olası bir inceleme durumunda hesabın normale dönmesi daha hızlı gerçekleşebiliyor.
16.6.2026
Реклама