Rusya'da banka hesapları İNN'e zorla bağlanacak
Rusya Merkez Bankası, yasa dışı para aktarım zincirleriyle mücadeleyi güçlendirmek için 2027’den itibaren tüm banka hesaplarının İNN’e (vergi kimlik numarası) bağlanmasını zorunlu hale getirecek. Yeni uygulama yalnızca açılacak hesapları değil, mevcut hesapları da kapsayacak.
Düzenlemenin ayrıntılarını açıklayan Merkez Bankası Başkan Yardımcısı Olga Polyakova, İNN’in müşteriyi tanımlamada ana kimlik numarası olacağını ve “Antidrop” adlı yeni sistemin de bu veri üzerine inşa edileceğini belirtti.
Vedomosti'nin haberine göre illegal faaliyetler kapsamında çoğu zaman banka kartları üçüncü kişiler tarafından şüpheli transferlerde kullanılıyor. Uzmanlar, hesapların İNN ile ilişkilendirilmesinin kimlik belirlemeyi kolaylaştıracağını ve özellikle farklı bankalarda yinelenen riskli işlemler yapan kişilerin tespitinde hata payını azaltacağını düşünüyor.
GMT Legal kurucusu Andrey Tugarin’e göre sorun, bankaların kimlik bilgilerinin eksikliğinden değil, kullanıcıların çoğu zaman farkında olmadan riskli işlemlere karışmasından kaynaklanıyor. Tugarin, özellikle kripto para satışında “kirli fon akışı”na maruz kalan kişilerin algoritmalar tarafından kolayca şüpheli görülebildiğini hatırlatıyor.
Bilgi güvenliği uzmanı Fedor Muzalevskiy de İNN’in tekil ve değişmeyen bir numara olması nedeniyle bu alanda en uygun tanımlayıcı olduğunu vurguluyor. Aynı soyadı taşıyan, telefon numarasını değiştiren veya farklı bankalarda hesap açan kişilerin drootper zincirleri içinde izini sürmek İNN ile daha net hale gelecek. Bankalar, yeni sisteme zorunlu olarak bağlanacak ve eski hesaplar için gerekli veriler vergi dairesi üzerinden tamamlanacak. Merkez Bankası ise risk değerlendirmesini finans kuruluşlarının kendisinin yapacağını belirterek, yanlış blokajların azaltılmasının hedeflendiğini ifade ediyor.
15.12.2025
Реклама