Rusya Merkez Bankası’nın bankalara büyük miktardaki nakit paranın kaynağını artık daha yakından inceleme talimatı vermesi medyada yankı yarattı. Şirketler ve bireysel girişimciler (İP) için uygulanan işlem tutarı sınırı tamamen kaldırılırken, bireysel müşteriler için ise tek seferde veya ay içinde toplam 5 milyon rubleyi (yaklaşık 50 bin dolar) aşan nakit işlemlerde "paranın nereden geldiğini açıklamaları ve gerektiğinde bunu belgelerle kanıtlamaları" daha titizlikle istenecek.
Daha çok insanı ilgilendirdiği içim "bireysel düzenleme" daha fazla tartıuşılmaya başlandı.
Bankalar, paranın hesaba yatırılması, hesaba bağlı olmadan transfer edilmesi, nakitle yatırım amaçlı değerli metal veya işlenmiş elmas satın alınması ve döviz bozdurulması gibi işlemleri inceleyebilecek.
İzvestiya'nın derlemesine göre istenen belgeler, paranın elde edilme biçimine göre değişecek. Gayrimenkul veya araç satışından elde edilen gelir için satış sözleşmesi ve ödemenin alındığını gösteren makbuz ya da banka kayıtları; miras yoluyla edinilen para için mirasçılık belgesi; aile üyelerinden alınan yüksek tutarlı hediyeler için bağış sözleşmesi veya para transferini gösteren belgeler talep edilebilecek.
Maaş ve uzun vadeli birikimler söz konusu olduğunda ise gelir belgeleri, vergi beyannameleri ve banka hesap dökümleri paranın kaynağını açıklamak için kullanılabilecek. Bankalar, gerekli gördüklerinde parayı veren kişinin gelir kaynağına ilişkin ek açıklamalar da isteyebilecek.
Merkez Bankası’nın tavsiyesi, 5 milyon ruble ve üzerindeki her işlemin otomatik olarak engelleneceği anlamına gelmiyor. Ancak paranın kaynağına ilişkin açıklamaların yetersiz bulunması, işlemin incelenmesine ve bankanın mevzuat çerçevesinde işlem yapmayı reddetmesine yol açabilecek.
Parayı daha küçük tutarlara bölerek kontrolü aşmaya çalışmak da şüphe uyandırabilecek.
Uzmanlar, özellikle gayrimenkul satışı, miras veya aile içi para transferleri gibi durumlarda sözleşme, makbuz ve hesap dökümlerinin önceden hazırlanmasını, büyük tutarlı işlemlerden önce bankayla iletişime geçilmesini öneriyor.