Yeni karar: Şirketlerin tüm nakit işlemleri mercek altında
Rusya Merkez Bankası (TŞB), Mayıs ayında yayımladığı yönergeden sadece beş ay sonra müşterilerin nakit paralarının kaynağını denetlemeye yönelik kuralları yeniden güncelledi.
Kommersant'ın haberine göre, yapılan en radikal değişiklik, şirketler ve bireysel girişimciler (İP) için uygulanan işlem tutarı sınırının tamamen kaldırılması oldu.
Daha önceki düzenlemede ayda 30 milyon rubleyi aşan nakit işlemler takibe takılırken, yeni kurallarla birlikte ticari işletmelerin gerçekleştirdiği her türlü nakit işlem potansiyel olarak "şüpheli" kategorisinde değerlendirilecek.
Bireysel müşteriler için ise tek seferde veya ay içinde toplam 5 milyon rubleyi (yaklaşık 50 bin dolar) aşan nakit işlemler denetim ana kriteri olmaya devam edecek.
Uzmanlar, bireysel taraftaki kriterlerin basitleştirilmiş gibi görünmesine rağmen denetim ağının aslında genişletildiğine dikkat çekiyor.
Yönerge kapsamında bankalar artık değerli yatırım metalleri, madeni paralar, işlenmiş elmas alımları ve nakit döviz alım-satım işlemlerini de ekstra takibe alacak.
Yeni kurallar doğrultusunda bankalar, ATM'ler üzerinden yapılanlar da dahil olmak üzere, şüpheli görülen tutarla orantılı şekilde müşteriden finansal durumunu ve paranın kaynağını belgeleyen resmi evrakları işlem gerçekleşmeden önce talep etmekle yükümlü kılındı.
Merkez Bankası’nın bu hamlesi, Rus ekonomisindeki nakit para hacminin 1 Temmuz 2026 itibarıyla 21,3 trilyon rubleye ulaşarak rekor kırmasının ardından geldi.
Analistler, düzenleyicinin bankalara denetimleri maksimum seviyeye çıkarma talimatı verdiğini belirtiyor. Her nakit işlemde kaynak kanıtlama zorunluluğunun getirilmesi, dürüst işletmeleri ve vatandaşları kayıt dışı riskinden kaçınmak amacıyla tamamen dijital ve transfer odaklı (nasorsuz) ödeme sistemlerine yönelmeye zorlayacak.
28.10.2026
Реклама