Büyük tutarlı 'kendine para transferi' dolandırıcılık sayılacak
Rusya Merkez Bankası, vatandaşları dolandırıcılık yöntemlerine karşı korumak için yeni bir önlem alıyor. Hızlı Ödeme Sistemi (SBP) üzerinden kişinin kendine yaptığı büyük tutarlı transferler, dolandırıcılık işlem göstergeleri listesine eklenecek. RBC'nın haberine göre banka yetkilileri, bu kararın siber suçluların geliştirdiği yeni taktikler nedeniyle alındığını açıkladı.
Rusya Merkez Bankası Bilgi Güvenliği Dairesi Başkanı Vadim Uvarov, dolandırıcıların kurbanları farklı bankalardaki hesaplarındaki paralarını kendi hesaplarına büyük miktarlarda transfer etmeye ikna ettiğini belirtti. Uvarov, "Suçlular için parayı ele geçirmek, tüm varlıklar tek bir hesapta toplandığında ve özellikle de bu hesaba erişim sağladıklarında çok daha kolay hale geliyor" ifadelerini kullandı. Bu kapsamda, bir kişinin aynı gün içinde kendine yaptığı büyük havalenin hemen ardından, son altı aydır para göndermediği bir başka kişiye transfer yapmaya kalkması bankalar için otomatik bir uyarı sinyali olacak.
Dolandırıcılıkla mücadele kapsamındaki mevcut listede halihazırda altı farklı gösterge bulunuyor. Ancak Merkez Bankası, suçluların yöntemlerini sürekli geliştirmesi nedeniyle listeyi güncelleme kararı aldı. Yakında yayınlanacak yönetmelikle, internet bankacılığına erişim için kullanılan telefon numarasının değiştirilmesi veya müşterinin cihazında alışılmadık bir internet servis sağlayıcısının tespit edilmesi gibi durumlar da şüpheli işlem göstergeleri arasına dahil edilecek.
Merkez Bankası'nın çevrimiçi transferler ve ATM'lerden nakit çekme gibi farklı işlem türleri için ayrı ayrı hazırlanmış dolandırıcılık işlem göstergesi listeleri bulunuyor. Bankaların, 25 Temmuz 2024'ten bu yana yürürlükte olan düzenlemeye uygun olarak bu listelerdeki kriterlere uyan işlemleri derhal askıya alması gerekiyor. Paranın gönderildiği hesabın Merkez Bankası'nın dolandırıcılık veri tabanında yer alması veya işlemin müşterinin alışkanlıklarına aykırı olması gibi kriterler, halen geçerli olan temel uyarı mekanizmaları arasında.
Rusya Merkez Bankası akşam saatlerinde konuyla ilgili bir açıklama yaparak söz konusu önlemin 200 bin ruble ve üzeri transferlere uygulanacağı yönünde bir bilgilendirmede bulundu.
13.11.2025
Реклама