Rusya'da para transferinde 'açıklama' bloke nedeni oluyor
Rusya’da bankalar, para transferlerine eklenen kısa "açıklama" ifadeleri nedeniyle de işlemleri giderek daha sık bloke etmeye başladı. Rus Bankalar Birliği verilerine göre, bireyler arasındaki transferlerin yaklaşık yüzde 22’si, yazılan bu ifadeler yüzünden ek kontrole takılıyor. Bu nedenle engellenen işlemlerin oranı geçen yıl bir önceki yıla kıyasla yüzde 15 arttı.
Uzmanlara göre bankaların otomatik sistemleri, mobil uygulamalardaki “alıcıya mesaj” alanını özellikle inceliyor. Bu bölümde ticari faaliyete işaret eden ifadeler, transferin durdurulmasına yol açabiliyor. “Sipariş”, “kira”, “hizmet bedeli”, “ürün ödemesi” gibi kelimeler, kişisel banka kartıyla ticari işlem yapıldığı şüphesi doğuruyor. Bankalar bu tür transferleri potansiyel risk olarak değerlendiriyor.
Hukukçular, sorun yaşamamak için transfer sırasında mesaj bölümünün tamamen boş bırakılmasını öneriyor. Gerekli açıklamaların SMS ya da mesajlaşma uygulamaları üzerinden yapılmasının daha güvenli olduğu belirtiliyor. Eğer işlem bloke edilirse, bankayla hızlıca iletişime geçmek ve talep edilen belgeleri sunmak gerekiyor. Amaç, transferin kişisel amaçlı olduğunu ve yasa dışı faaliyetlerle bağlantısı bulunmadığını net biçimde göstermek.
Öte yandan Rusya Merkez Bankası, dolandırıcılıkla mücadele kapsamında bankalara şüpheli işlemleri otomatik durdurma yükümlülüğü getirdi. Alışılmadık saatlerde yapılan transferler, sıra dışı tutarlar, tanınmayan alıcılara para gönderimi veya yakın zamanda telefon numarası değişikliği gibi durumlar risk sinyali olarak kabul ediliyor. Bu sıkı denetimler sonucunda, büyük bankalar her ay yüz binlerce transferi geçici olarak askıya alıyor.
2.2.2026
Реклама