Rusya'da hesap bloklamaya bir 'tuhaf' örnek daha
Moskova’da üç çocuk annesi Ruzalina Mişçençuk, okulda yeni yıl hediyeleri için gönüllü olarak para toplamaya başlayınca bankanın güvenlik sistemi tarafından şüpheli işlem olarak işaretlendi. Kadın, birkaç gün içinde ebeveynlerden toplam 60 bin ruble aldı ancak çok sayıda küçük transferin art arda gelmesi nedeniyle hesabı tamamen donduruldu. Banka, işlemlerin “belgelendirilmesi” gerektiğini söyleyerek hem gelen hem giden tüm hareketlerin son dört aya ait açıklamasını talep etti. Mişçençuk, yazılı kanıtlar sunmasına rağmen hesabını çözdüremedi.
Moskva24'ün haberine göre, finans uzmanları, bankaların bu tür blokelere yasal olarak yetkili olduğunu belirtiyor. Büyük meblağların küçük parçalara bölünmesi ya da kısa sürede çok sayıda kişinin aynı hesaba ödeme yapması, otomatik olarak “şüpheli model” olarak tanımlanıyor. Banka sistemleri bu tip durumları, özellikle dolandırıcılık, yasa dışı bağış toplama ya da hızlı nakit çıkışı ihtimaliyle ilişkilendiriyor. Uzmanlara göre 200 bin rubleyi aşan tek seferlik transferler kadar, Mişçençuk’un yaşadığı gibi çok sayıda küçük ödemenin birikmesi de alarmı tetikleyebiliyor.
Uzmanlar benzer sorunların önüne geçmek için müşterilerin banka destek hattına işlem yoğunluğunu önceden bildirmesini, para transferlerinde açıklama kısmına “hediye”, “okul etkinliği” ya da “borç iadesi” gibi net ifadeler yazmasını öneriyor.
Ödeme yapan kişilerin listesini ve ilgili sohbet kayıtlarını sunmak da süreci hızlandırabiliyor. Buna rağmen birçok ebeveyn, etkinlik organizasyonlarında hâlâ elektronik transferleri tercih ediyor, çünkü yüz yüze toplanan nakit hem zaman alıyor hem de daha fazla karışıklığa yol açabiliyor. Ancak uzmanlara göre her yıl artan otomatik kontroller nedeniyle toplu ebeveyn ödemeleri daha sık inceleniyor ve bu nedenle şeffaflık, blok riskini azaltmanın tek yolu olarak öne çıkıyor.
5.1.2026
Реклама