Para transferlerinde akrabalık bağı sorgulanmaya başlandı
Rusya’da bankalar, müşterilerin yüksek tutarlı para transferleri yapmadan önce alıcıyla olan akrabalık ilişkisini doğrulamaya yönelik yeni bir kontrol süreci uygulamaya aldı. RIA Novosti’nin bildirdiğine göre, müşteriler büyük bir tutar göndermek istediğinde işlem otomatik olarak durduruluyor. Ardından banka çalışanı göndericiyle iletişime geçip alıcının tam kimlik bilgilerini ve göndericiyle olan yakınlığını soruyor.
Kredi kuruluşlarının güvenlik birimleri, bu aramaların kapsamını genişleterek paranın hangi amaçla kullanılacağının da açıklanmasını isteyebiliyor. Bankalara göre bu adımlar, dolandırıcılık riskini azaltmak için gerekli görülüyor. Yeni sistem özellikle yaşlı müşteriler ile sık hedef alınan grupların korunması amacıyla geliştirildi.
1 Ocak itibarıyla yürürlüğe girecek güncellenmiş düzenlemeler, bazı büyük tutarlı SБP transferlerinin de ek kontrol kapsamına alınmasını öngörüyor. Aynı kişiye ait hesaplar arasında 200 bin rubleyi aşan işlemler riskli kabul edilebilecek. Ayrıca çevrim içi bankacılık erişimi için kullanılan telefon numarasının değiştirilmesi de şüpheli faaliyet göstergesi olarak değerlendirilecek.
22.12.2025
Реклама