Merkez'den nakit işlemlere yeni kontrol
Rusya Merkez Bankası, şüpheli nakit işlemleri tespit etmek amacıyla bankalara yönelik yayınladığı metodolojik tavsiyeleri yeniledi. Business FM'in aktardığına göre, yayınlanan kılavuzda, müşterilerin hesaplarına yaptığı büyük miktarlı nakit yatırma işlemleri, nakit para ile kredi geri ödemeleri ve üçüncü şahıslar aracılığıyla yapılan para transferleri gibi belirli işlem türlerinin dikkatle incelenmesi öneriliyor. Bankaların, müşterinin ortalama aylık gelirini önemli ölçüde aşan yatırımlarda, kaynağı belirsiz nakitle kredi ödemelerinde ve aralarında herhangi bir bağ (akrabalık vb.) bulunmayan üçüncü kişilerin yaptığı para yatırma işlemlerinde daha dikkatli olması istendi.
Söz konusu önlemlerin etkinliği ve sıradan vatandaşlara getirebileceği kısıtlamalar ise tartışma konusu. Businessdrom Genel Müdürü Pavel Samiyev, kriterlerin fazlasıyla belirsiz ve geniş olduğunu ifade etti. Samiyev, "Yayınlanan kriterlere bakıldığında, döviz alımı, geliri aşan büyük miktarlı nakit yatırma veya başka birinin hesabına para yatırma gibi, kanunlara tamamen uygun işlem yapan vatandaşları ve olağan durumları ilgilendiren işlemler şüpheli sayılabiliyor. İşlemin amacını ve kaynağını kanıtlayabilenler için sorun olmayacağı varsayılsa da, bankaların bu belirsiz kriterleri aşırı derecede uygulama riski yüksek" diyor.
Bu endişeler, temel online işlemler nedeniyle hesapları bloke edilen sıradan vatandaşların yaşadığı zorluklarla daha da artmakta. Açıklama ve belgeler sunulmasına rağmen bankalar, bloke edilen fonları serbest bırakmakta son derece isteksiz. Artan şikayetler karşısında Merkez Bankası Başkanı Elvira Nabiullina, bankaların sebepsiz fon blokajlarından endişe duyduklarını belirterek, tamamen iyi niyetli insanların fonlarının bloke edilmemesi için gerekli tüm önlemlerin alınmasının önemini vurgulamıştı.
Uzmanlar, yolsuzluk ve kara para aklama gibi suçlarla mücadelede bu tür önlemlerin mantıklı olabileceğini ancak mevcut haliyle çok etkisiz ve vatandaş için zahmetli bir yöntem olduğunu düşünüyor. Asıl zorluğun, finansal suçlarla mücadele etmek ile kanunlara uyan vatandaşların bankacılık işlemlerini gereksiz yere zorlaştırmamak arasında bir denge kurmak olduğu ifade edildi. Sürecin nasıl işleyeceği ve şüpheli bulunan bir işlemi açıklayamayan vatandaşların hesaplarının bloke edilip edilmeyeceği ise halen net değil.
16.9.2025
Реклама